بیمه ملتبیمه ملتبیمه ملت

گزارشگری و افشای اطلاعات

معرفی موسسه بیمه، برنامه کسب و کار و عملکرد آن

مشخصاتتوضیحات
نام شرکتبیمه ملت
نوع شرکتسهامی عام
شماره ثبت۲۱۲۳۰
تاریخ ثبتآبان ماه ۱۳۸۲
محل ثبتتهران
موضوع فعالیتانجام عملیات بیمه ای مستقیم در انواع رشته های بیمه زندگی و غیرزندگی بر اساس پروانه های فعالیت صادره از سوی بیمه مرکزی - تحصیل پوشش  بیمه های اتکایی در رابطه با بیمه نامه های صادره - قبول بیمه های اتکایی از صندوق  بیمه محلی، منطقه ای و بین المللی به صورت متقابل و در محدوده مورد تاییدبیمه مرکزی - سرمایه گذاری از محل سرمایه و ذخایر و اندوخته های فنی و قانونی در چارچوب ضوایط مصوب شورای عالی بیمه
کد اقتصادی۴۱۱۱۱۱۱۶۶۱۵۸۱
شناسه ملی۱۰۱۰۲۵۲۶۹۵۱
میزان سرمایه(میلیون ريال)۳۰,۶۵۷,۲۱۳
نشانیتهران میدان ونک بزرگراه حقانی پلاک ۴۸
کد پستی۱۵۱۷۹۷۳۹۱۳
تلفن۰۲۱-۸۵۳۳۳

پس از تدوین سند استراتژی شرکت، برنامه­ های سال ۱۴۰۱ در راستای محورهای زیر تدوین شده و پایش خواهند شد:

  • حفظ و نگهداشت سهم بازار

به منظور حفظ سهم بازار شرکت، برنامه ­هایی نظیر طراحی و توسعه نظام جامع بازاریابی، توسعه فروش شرکتی از طریق کانال های (شبکه ، شعب، مستقیم و آنلاین)، جذب نمایندگان جنرال و تخصصی زندگی در دستور کار قرار گرفته است.

  • توسعه سهم بازار بیمه های زندگی

توسعه سیتم­ها ، اصلاح فرآیند صدور بیمه ­های زندگی، توسعه و اصلاح زیر ساخت ­های بیمه­ های زندگی و توسعه مراکز تخصصی بیمه ­های زندگی از برنامه ­های مورد نظر جهت توسعه سهم بازار بیمه­ های زندگی می باشد.

  • توسعه سهم بازار بیمه های آنلاین

در راستای توسعه سهم بازار بیمه­ های آنلاین، توسعه بازاریابی دیجیتال و فروش از طریق کانال­ های آنلاین، سرمایه گذاری در کسب و کارهای نوپا، امکان­سنجی همکاری با استارتاپ های حوزه بیمه از جمله برنامه­ هایی است که در سال ۱۴۰۱  اجرا خواهد شد.

  • حفظ و نگهداشت سطح توانگری مالی

با توجه به اینکه شرکت بیمه ملت همواره کسب رتبه اول توانگری مالی را داشته و در سال ۱۴۰۰ نیز به عنوان توانگرترین شرکت بیمه شناخته شده است، حفظ و نگهداشت این شاخص از جمله برنامه­ ها و اهداف شرکت در سال ۱۴۰۱ خواهد بود.

  • مدیریت ریسک عملیات بیمه گری

طراحی ریسک پروفایل شرکت، طراحی مدل کشف تقلبات بیمه درمان، تدوین شاخص­ه ای کلیدی ریسک، تدوین خط مشی مدیریت ریسک و طراحی و پیاده سازی مدل مدیریت ریسک اعتباری، برنامه­ هایی است که در راستای مدیریت ریسک عملیات بیمه­ گری شرکت در سال جاری اجرایی خواهد شد.

  • ارتقای رضایتمندی و وفاداری مشتریان

به منظور ارتقای رضایتمندی و وفاداری مشتریان برنامه ­های طراحی الگوی جامع ارزیابی رضایت­سنجی مشتریان، اصلاح رویه ­های رسیدگی به شکایت، توانمند­سازی شعب در ارزیابی خسارت و بازنگری دستورالعمل ­های خسارت برای سال ۱۴۰۱ در نظر گرفته شده اند.

  • توسعه و ارتقای سرمایه انسانی

اصلاح و به روزرسانی دستورالعمل­ های جذب و ارتقای سرمایه­ای انسانی، نیاز­سنجی آموزشی و برگزاری دوره­ های آموزشی پرسنل و شبکه فروش، پالایش و گرید­بندی شبکه فروش از جمله برنامه­ هایی است که به منظور توسعه و ارتقای سرمایه انسانی اجرا خواهد شد.

راهبری شرکتی در موسسه بیمه


 
کمیته حسابرسی و کنترل داخلی

   مطابق با آیین نامه شماره ۹۳ شورای عالی بیمه با عنوان " آیین نامه حاکمیت شرکتی در موسسات بیمه " و دستورالعمل حاکمیت شرکتی شرکتهای ثبت شده نزد سازمان بورس اوراق بهادار شرکتهای بیمه ای موظف هستند در ساختار سازمانی خود کمیته حسابرسی و کنترل داخلی داشته باشند. ریاست این کمیته بر عهده جناب آقای مهدی کشاورز بهادری از اعضای غیر اجرائی هیئت مدیره شرکت بوده و دبیر آن نیز مدیر حسابرسی داخلی شرکت بیمه ملت، جناب آقای احمد اشرف پور می­باشند که اعضای کمتیه به شرح زیر است:

ردیف

نام ونام خانوادگی

سمت

مدرک تحصیلی

۱

مهدی کشاورز بهادری

عضو هیئت مدیره و رئیس کمیته حسابرسی و کنترل داخلی

دانشجوی دکتری

۲

مرتضی عباسی

عضو مستقل کمیته

کارشناسی ارشد

۳

سید مهدی میرحسینی

عضو مستقل کمیته

کارشناسی ارشد

۴

احمد اشرف پور

مدیر حسابرسی داخلی و دبیر کمیته

کارشناسی ارشد

  اهم وظایف کمیته حسابرسی وفق ماده ۸ دستورالعمل نحوه تشکیل و شرح وظایف کمیته های حاکمیت شرکتی:
  • تهیه و پیشنهاد راهبردهای حسابرسی و کنترل داخلی موسسه بیمه و بروز­رسانی آن جهت تصویب در هیئت مدیره
  • نظارت بر فرآیند حسابرسی خارجی و داخلی موسسه بیمه
  • نظارت بر صورتهای مالی، گزارش­دهی مالی و فرایندهای گزارشگری و افشاء اطلاعات موسسه بیمه
  • اعلام نظر در خصوص وضعیت توانگری موسسات بیمه و برنامه­های ترمیم وضعیت مالی جهت تصویب در هیئت مدیره
  • نظارت بر عملکرد واحد حسابرسی و کنترل داخلی و سنجش کارائی سیستم حسابرسی و کنترل داخلی موسسه بیمه و نحوه گزارش دهی آن.

 


نام و نام خانوادگیکدملیسمتعضو غیرموظف هیات مدیرهشخص حقوقیعضو مستقلعضو مالیرشته تحصیلیآخرین مقطع تحصیلیتاریخ عضویت در کمیته انتصابات
داود قاسم پور ديزجي۰۰۵۰۴۹۳۳۷۱رییس کمیتهخیر خیربلهمديريتکارشناسي ارشد۱۴۰۲/۰۸/۲۸
علي ردادي۰۰۸۲۶۵۲۶۲۷عضو کمیتهبله بلهبلهمديريتدکترا۱۴۰۲/۰۸/۲۸
بهزاد ابوالعلايی۲۱۶۲۳۲۵۹۴۲عضو کمیتهبله بلهبلهمديريت دولتيدکترا۱۴۰۲/۰۸/۲۸
لـیـنک کـدال

میزان اعطای پاداش به هیات مدیره شرکت بیمه ملت در مجمع عمومی سالیانه و براساس قانون تجارت تعیین می شود.

 

براساس ماده ۹۰ قانون تجارت، تقسیم سود و اندوخته بین صاحبان سهام پس از تصویب مجمع عمومی جایز خواهد بود و در صورت وجود منافع، تقسیم ۱۰ درصد از سود ویژه سالانه بین صاحبان سهام الزامی است. براساس مصوبه مجمع عمومی عادی سالانه شرکت مورخ ۳۱ /۰۴/ ۱۴۰۲ مبلغ ۳۰۶،۵۷۲ میلیون ریال به ازای هر سهم ۱۰ ریال با رعایت قانون تجارت و اساسنامه شرکت به عنوان سود نقدی قابل تقسیم به سهامداران تخصیص داده شد تا در مهلت قانونی طبق مصوبه هیئت مدیره به سهامداران پرداخت شود.

شرکت بیمه ملت  در تاریخ۱۳۹۱/۰۳/۰۸ در بورس اوراق تهران در گروه بیمه و صندوق بازنشستگی به جز تامین اجتماعی با نماد ملت درج شده و سهام آن برای اولین بار در تاریخ۱۳۹۱/۰۴/۱۹مورد معامله قرار گرفت و تا کنون نیز در بورس در حال معامله می باشد.

مدیریت ریسک و توانگری مالی موسسه بیمه


 
کمیته ریسک

مطابق با آیین نامه شماره ۹۳ شورای عالی بیمه با عنوان « آیین نامه حاکمیت شرکتی در موسسات بیمه » و دستورالعمل حاکمیت شرکتی، شرکتهای ثبت شده نزد سازمان بورس اوراق بهادار شرکت­های بیمه موظف هستند در ساختار سازمانی، حوزه "مدیریت ریسک" با ریاست یکی از اعضای غیر اجرایی هیئت مدیره را داشته باشند. بر همین اساس شرکت بیمه ملت نیز اقدام به تشکیل کمیته ریسک با ریاست آقای محمد تقی چراغی، عضو غیر اجرایی هیئت مدیره نموده است. همچنین دبیر این کمیته، جناب آقای محمدحسین رحمتیان، مدیر ریسک شرکت می باشند و سایر اعضا نیز از خبرگان بدنه مدیریتی و کارشناسی شرکت و بعضاً مشاورین مدعو می باشند که اعضای آن به شرح زیر می باشد:

ردیف

نام ونام خانوادگی

سمت

مدرک تحصیلی

۱

محمد تقی چراغی

عضو هیئت مدیره و رئیس کمیته ریسک

کارشناسی ارشد

۲

ابوطالب گرامی

عضو مستقل کمیته

کارشناسی ارشد

۳

داریوش محمدی

عضو مستقل کمیته

دکتری

۴

محمد حسین رحمتیان

مدیرریسک و دبیر کمیته

دانشجوی دکتری

اهم وظایف کمیته ریسک وفق ماده ۸ دستورالعمل نحوه تشکیل و شرح وظایف کمیته های حاکمیت شرکتی:
  • تهیه و پیشنهاد راهبردهای مدیریت ریسک موسسه بیمه برای تصویب در هیئت مدیره و تصویب برنامه اجرائی مدیریت ریسک موسسه بیمه
  • نظارت بر نحوه شناسایی کمی و کیفی و تجزیه و تحلیل ریسک­های با­‌اهمیت موسسه بیمه
  • نظارت بر کارایی و اثر بخشی سیستم مدیریت ریسک موسسه بیمه و ارائه پیشنهادهای رفع نقاط ضعف آن به هیئت مدیره
  • اعلام نظر در­خصوص کفایت ذخایر فنی به تفکیک رشته­‌های بیمه‌­ای، کفایت میزان پوشش‌ها و نوع قراردادهای اتکائی و صلاحیت بیمه­‌گران اتکائی و نصاب های سرمایه­‌گذاری موسسه بیمه جهت تصویب در هیئت مدیره.
سیاست افزایش سرمایه و تغییر در میزان سرمایه

سرمايه اوليه ثبت شده شرکت در آبان ماه سال ۱۳۸۲ معادل ۲۰۰ ميليارد ريال منقسم به ۲۰۰ ميليون سهم يک هزار ريالي با نام بود. پس از چند ماه فعاليت در بازار بيمه کشور، با تصويب مجمع فوق العاده شرکت در تاريخ ۱۳۸۳/۰۴/۲۴ با افزايش سرمايه اين شرکت به ۱،۲۰۰ ميليارد ريال موافقت گرديد و در تاريخ ۱۳۸۴/۰۴/۲۸ در اداره ثبت شرکت ها به ثبت رسيد. با تصویب مجمع عمومی فوق العاده شرکت در تاریخ/ ۱۳۹۰/۱۱/۱۹، سرمایه شرکت به مبلغ ۱،۵۰۰ میلیارد ريال افزایش یافت و در تاریخ ۱۳۹۱/۰۶/۲۹ ثبت گردید. همچنین با تصمیم سهامداران در مجمع فوق العاده شرکت در تاریخ ۱۳۹۲/۰۳/۲۳ سرمایه شرکت به مبلغ ۲،۰۰۰ میلیارد ريال افزایش یافت و در تاریخ ۱۳۹۳/۰۹/۰۵ ثبت گردید، سپس سرمایه شرکت در تاریخ ۱۳۹۴/۱۱/۲۰ به مبلغ ۲،۶۰۰ میلیارد ريال رسید. لازم به ذکر است سرمایه شرکت در تاریخ ۱۳۹۵/۱۱/۰۵ به مبلغ ۲،۸۵۰ میلیارد ريال رسید.
و در آخرین مرحله در سال ۱۴۰۰ سرمایه شرکت از ۲،۸۵۰ میلیارد ریال به ۳۰،۶۵۷ میلیارد ریال افزایش یافت که با ثبت افزایش سرمایه فوق، شرکت بیمه ملت به بزرگترین شرکت بخش خصوصی صنعت بیمه از لحاظ سرمایه تبدیل شد.

 

 
تاریخ ثبت افزایش سرمایهسرمایه قبلیمبلغ افزایشسرمایه جدیددرصد افزایشمحل افایش سرمایه
۱۳۸۴/۰۲/۲۸۲۰۰,۰۰۰۱,۰۰۰,۰۰۰۱,۲۰۰,۰۰۰۵۰۰%آورده نقدی و مطالبات
۱۳۹۱/۰۶/۲۹۱,۲۰۰,۰۰۰۳۰۰,۰۰۰۱,۵۰۰,۰۰۰۲۵%مطالبات
۱۳۹۳/۰۹/۰۵۱,۵۰۰,۰۰۰۵۰۰,۰۰۰۲,۰۰۰,۰۰۰۳۳%آورده نقدی و مطالبات
۱۳۹۴/۱۱/۲۰۲,۰۰۰,۰۰۰۶۰۰,۰۰۰۲,۶۰۰,۰۰۰۳۰%آورده نقدی و مطالبات
۱۳۹۵/۱۱/۰۵۲,۶۰۰,۰۰۰۲۵۰,۰۰۰۲,۸۵۰,۰۰۰۹.۶۰%آورده نقدی و مطالبات
۱۴۰۰/۰۵/۱۷۲,۸۵۰,۰۰۰۲۷,۸۰۷,۲۱۳۳۰,۶۵۷,۲۱۳۹۶۰%آورده نقدی و مطالبات

اطلاعات انواع اوراق مشارکت، صکوک، و یا سایر اوراق بهادار در صورت انتشار: برای شرکت مورد ندارد .

در پایان سال مالی ۱۴۰۱ شرکت بیمه ملت سهام سایر موسسات بیمه داخلی و خارجی را ندارد.

 

سیاست افزایش سرمایه و تغییر در میزان سرمایه

سرمايه اوليه ثبت شده شرکت در آبان ماه سال ۱۳۸۲ معادل ۲۰۰ ميليارد ريال منقسم به ۲۰۰ ميليون سهم يک هزار ريالي با نام بود. پس از چند ماه فعاليت در بازار بيمه کشور، با تصويب مجمع فوق العاده شرکت در تاريخ ۱۳۸۳/۰۴/۲۴ با افزايش سرمايه اين شرکت به ۱،۲۰۰ ميليارد ريال موافقت گرديد و در تاريخ ۱۳۸۴/۰۴/۲۸ در اداره ثبت شرکت ها به ثبت رسيد. با تصویب مجمع عمومی فوق العاده شرکت در تاریخ/ ۱۳۹۰/۱۱/۱۹، سرمایه شرکت به مبلغ ۱،۵۰۰ میلیارد ريال افزایش یافت و در تاریخ ۱۳۹۱/۰۶/۲۹ ثبت گردید. همچنین با تصمیم سهامداران در مجمع فوق العاده شرکت در تاریخ ۱۳۹۲/۰۳/۲۳ سرمایه شرکت به مبلغ ۲،۰۰۰ میلیارد ريال افزایش یافت و در تاریخ ۱۳۹۳/۰۹/۰۵ ثبت گردید، سپس سرمایه شرکت در تاریخ ۱۳۹۴/۱۱/۲۰ به مبلغ ۲،۶۰۰ میلیارد ريال رسید. لازم به ذکر است سرمایه شرکت در تاریخ ۱۳۹۵/۱۱/۰۵ به مبلغ ۲،۸۵۰ میلیارد ريال رسید.
و در آخرین مرحله در سال ۱۴۰۰ سرمایه شرکت از ۲،۸۵۰ میلیارد ریال به ۳۰،۶۵۷ میلیارد ریال افزایش یافت که با ثبت افزایش سرمایه فوق، شرکت بیمه ملت به بزرگترین شرکت بخش خصوصی صنعت بیمه از لحاظ سرمایه تبدیل شد.

 

 
تاریخ ثبت افزایش سرمایهسرمایه قبلیمبلغ افزایشسرمایه جدیددرصد افزایشمحل افایش سرمایه
۱۳۸۴/۰۲/۲۸۲۰۰,۰۰۰۱,۰۰۰,۰۰۰۱,۲۰۰,۰۰۰۵۰۰%آورده نقدی و مطالبات
۱۳۹۱/۰۶/۲۹۱,۲۰۰,۰۰۰۳۰۰,۰۰۰۱,۵۰۰,۰۰۰۲۵%مطالبات
۱۳۹۳/۰۹/۰۵۱,۵۰۰,۰۰۰۵۰۰,۰۰۰۲,۰۰۰,۰۰۰۳۳%آورده نقدی و مطالبات
۱۳۹۴/۱۱/۲۰۲,۰۰۰,۰۰۰۶۰۰,۰۰۰۲,۶۰۰,۰۰۰۳۰%آورده نقدی و مطالبات
۱۳۹۵/۱۱/۰۵۲,۶۰۰,۰۰۰۲۵۰,۰۰۰۲,۸۵۰,۰۰۰۹.۶۰%آورده نقدی و مطالبات
۱۴۰۰/۰۵/۱۷۲,۸۵۰,۰۰۰۲۷,۸۰۷,۲۱۳۳۰,۶۵۷,۲۱۳۹۶۰%آورده نقدی و مطالبات

اطلاعات انواع اوراق مشارکت، صکوک، و یا سایر اوراق بهادار در صورت انتشار: برای شرکت مورد ندارد .

وضعیت و عملکرد مالی موسسه بیمه (مستند به صورت های مالی حسابرسی شده)

شرکت بیمه ملت برای محاسبه ذخیره مشارکت در منافع بیمه گذاران عمر از روش مندرج در آیین نامه ۶۸ استفاده منماید، لذا تراز مشارکت در منافع بیمه گذاران بیمه های زندگی برای این شرکت موضوعیت ندارد.


 

دوره مورد گزارش و دامنه گزارش:

این گزارش براساس دستور العمل کنترل های داخلی مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار، برای سال مالی منتهی به ۲۹/۱۲/۱۴۰۱ تهیه شده است و محدود به کنترل های داخلی حاکم بر گزارشگری مالی می باشد.

مسئولیت هیئت مدیره در قبال کنترل های داخلی:

مسئولیت استقرار و بکارگیری کنترل های داخلی مناسب و اثربخش، به منظور دستیابی به اطمینان معقول نسبت به قابلیت اتکاء   و به موقع بودن گزارشگری مالی، افشای مناسب و کامل اطلاعات اشخاص وابسته، پیشگیری و کشف به موقع تقلب ها و سایر     تحریف های با اهمیت در گزارشگری مالی، نگهداری مستندات مناسب در خصوص معاملات و رویدادها، منطقی بودن اطلاعات مالی پیش بینی شده، مقایسه عملکرد واقعی با بودجه و افشای کامل دلایل مغایرت با اهمیت و افشای فوری اطلاعات مهم با هیئت مدیره می باشد. همچنین مسئولیت ارزیابی و گزارشگری کنترل های داخلی مذکور بر عهده هیئت مدیره است.

چارچوب کنترل های داخلی:

شرکت بیمه ملت، مدیریت ریسک و کنترل داخلی را در فرآیند کسب و کار خود یکپارچه نموده است و اجزای چارچوب کنترل داخلی شامل محیط کنترلی، ارزیابی ریسک، فعالیت های کنترلی، اطلاعات و ارتباطات و نظارت را مطابق با مفاد دستورالعمل کنترل داخلی مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار، طراحی، مستقر و اجرا نموده است.

سامانه کنترل داخلی، صرف نظر از نوع طراحی آن، محدودیت های ذاتی خود را دارد با این حال اطمینان معقولی را نسبت به تهیه و ارائه گزارش های مالی به موقع و قابل اتکاء فراهم می آورد.

ارزیابی کنترل داخلی:

هیئت مدیره شرکت، اثربخشی کنترل های داخلی حاکم بر گزارشگری مالی را برای سال مالی منتهی به ۲۹ اسفند ۱۴۰۱ ارزیابی نموده است. در فرآیند ارزیابی مزبور، از معیارهای ذکرشده در فصل دوم دستورالعمل کنترل داخلی مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار استفاده شده است.

اظهارنظر هیئت مدیره:

براساس ارزیابی های انجام شده، هیئت مدیره معتقد است که کنترل های داخلی حاکم بر گزارشگری مالی شرکت برای سال مالی منتهی به ۲۹ اسفند ۱۴۰۱، اطمینان معقولی از دستیابی به اهداف شرکت می دهد و براساس معیارهای یادشده اثربخش بوده است.

شایان ذکر است عدم توافق با اهمیتی بین کمیته حسابرسی و هیئت مدیره در خصوص کنترل داخلی حاکم بر گزارشگری مالی وجود ندارد.