بیمه ملتبیمه ملتبیمه ملت

گزارشگری و افشای اطلاعات

معرفی موسسه بیمه، برنامه کسب و کار و عملکرد آن

مشخصاتتوضیحات
نام شرکتبیمه ملت
نوع شرکتسهامی عام
شماره ثبت21230
تاریخ ثبتآبان ماه 1382
محل ثبتتهران
موضوع فعالیتانجام عملیات بیمه ای مستقیم در انواع رشته های بیمه زندگی و غیرزندگی بر اساس پروانه های فعالیت صادره از سوی بیمه مرکزی - تحصیل پوشش  بیمه های اتکایی در رابطه با بیمه نامه های صادره - قبول بیمه های اتکایی از صندوق  بیمه محلی، منطقه ای و بین المللی به صورت متقابل و در محدوده مورد تاییدبیمه مرکزی - سرمایه گذاری از محل سرمایه و ذخایر و اندوخته های فنی و قانونی در چارچوب ضوایط مصوب شورای عالی بیمه
کد اقتصادی4111111661581
شناسه ملی10102526951
میزان سرمایه(میلیون ريال)30,657,213
نشانیتهران میدان ونک بزرگراه حقانی پلاک 48
کد پستی1517973913
تلفن021-85333

پس از تدوین سند استراتژی شرکت، برنامه­ های سال 1401 در راستای محورهای زیر تدوین شده و پایش خواهند شد:

  • حفظ و نگهداشت سهم بازار

به منظور حفظ سهم بازار شرکت، برنامه ­هایی نظیر طراحی و توسعه نظام جامع بازاریابی، توسعه فروش شرکتی از طریق کانال های (شبکه ، شعب، مستقیم و آنلاین)، جذب نمایندگان جنرال و تخصصی زندگی در دستور کار قرار گرفته است.

  • توسعه سهم بازار بیمه های زندگی

توسعه سیتم­ها ، اصلاح فرآیند صدور بیمه ­های زندگی، توسعه و اصلاح زیر ساخت ­های بیمه­ های زندگی و توسعه مراکز تخصصی بیمه ­های زندگی از برنامه ­های مورد نظر جهت توسعه سهم بازار بیمه­ های زندگی می باشد.

  • توسعه سهم بازار بیمه های آنلاین

در راستای توسعه سهم بازار بیمه­ های آنلاین، توسعه بازاریابی دیجیتال و فروش از طریق کانال­ های آنلاین، سرمایه گذاری در کسب و کارهای نوپا، امکان­سنجی همکاری با استارتاپ های حوزه بیمه از جمله برنامه­ هایی است که در سال 1401  اجرا خواهد شد.

  • حفظ و نگهداشت سطح توانگری مالی

با توجه به اینکه شرکت بیمه ملت همواره کسب رتبه اول توانگری مالی را داشته و در سال 1400 نیز به عنوان توانگرترین شرکت بیمه شناخته شده است، حفظ و نگهداشت این شاخص از جمله برنامه­ ها و اهداف شرکت در سال 1401 خواهد بود.

  • مدیریت ریسک عملیات بیمه گری

طراحی ریسک پروفایل شرکت، طراحی مدل کشف تقلبات بیمه درمان، تدوین شاخص­ه ای کلیدی ریسک، تدوین خط مشی مدیریت ریسک و طراحی و پیاده سازی مدل مدیریت ریسک اعتباری، برنامه­ هایی است که در راستای مدیریت ریسک عملیات بیمه­ گری شرکت در سال جاری اجرایی خواهد شد.

  • ارتقای رضایتمندی و وفاداری مشتریان

به منظور ارتقای رضایتمندی و وفاداری مشتریان برنامه ­های طراحی الگوی جامع ارزیابی رضایت­سنجی مشتریان، اصلاح رویه ­های رسیدگی به شکایت، توانمند­سازی شعب در ارزیابی خسارت و بازنگری دستورالعمل ­های خسارت برای سال 1401 در نظر گرفته شده اند.

  • توسعه و ارتقای سرمایه انسانی

اصلاح و به روزرسانی دستورالعمل­ های جذب و ارتقای سرمایه­ای انسانی، نیاز­سنجی آموزشی و برگزاری دوره­ های آموزشی پرسنل و شبکه فروش، پالایش و گرید­بندی شبکه فروش از جمله برنامه­ هایی است که به منظور توسعه و ارتقای سرمایه انسانی اجرا خواهد شد.

راهبری شرکتی در موسسه بیمه


 
کمیته حسابرسی و کنترل داخلی

   مطابق با آیین نامه شماره 93 شورای عالی بیمه با عنوان " آیین نامه حاکمیت شرکتی در موسسات بیمه " و دستورالعمل حاکمیت شرکتی شرکتهای ثبت شده نزد سازمان بورس اوراق بهادار شرکتهای بیمه ای موظف هستند در ساختار سازمانی خود کمیته حسابرسی و کنترل داخلی داشته باشند. ریاست این کمیته بر عهده جناب آقای مهدی کشاورز بهادری از اعضای غیر اجرائی هیئت مدیره شرکت بوده و دبیر آن نیز مدیر حسابرسی داخلی شرکت بیمه ملت، جناب آقای احمد اشرف پور می­باشند که اعضای کمتیه به شرح زیر است:

ردیف

نام ونام خانوادگی

سمت

مدرک تحصیلی

1

مهدی کشاورز بهادری

عضو هیئت مدیره و رئیس کمیته حسابرسی و کنترل داخلی

دانشجوی دکتری

2

مرتضی عباسی

عضو مستقل کمیته

کارشناسی ارشد

3

سید مهدی میرحسینی

عضو مستقل کمیته

کارشناسی ارشد

4

هاجر جوادنژاد چیرانی

مدیر حسابرسی داخلی و دبیر کمیته

کارشناسی ارشد

  اهم وظایف کمیته حسابرسی وفق ماده 8 دستورالعمل نحوه تشکیل و شرح وظایف کمیته های حاکمیت شرکتی:
  • تهیه و پیشنهاد راهبردهای حسابرسی و کنترل داخلی موسسه بیمه و بروز­رسانی آن جهت تصویب در هیئت مدیره
  • نظارت بر فرآیند حسابرسی خارجی و داخلی موسسه بیمه
  • نظارت بر صورتهای مالی، گزارش­دهی مالی و فرایندهای گزارشگری و افشاء اطلاعات موسسه بیمه
  • اعلام نظر در خصوص وضعیت توانگری موسسات بیمه و برنامه­های ترمیم وضعیت مالی جهت تصویب در هیئت مدیره
  • نظارت بر عملکرد واحد حسابرسی و کنترل داخلی و سنجش کارائی سیستم حسابرسی و کنترل داخلی موسسه بیمه و نحوه گزارش دهی آن.

 


نام و نام خانوادگیکدملیسمتعضو غیرموظف هیات مدیرهشخص حقوقیعضو مستقلعضو مالیرشته تحصیلیآخرین مقطع تحصیلیتاریخ عضویت در کمیته انتصابات
داود قاسم پور ديزجي0050493371رییس کمیتهخیر خیربلهمديريتکارشناسي ارشد1402/08/28
علي ردادي0082652627عضو کمیتهبله بلهبلهمديريتدکترا1402/08/28
مهدی آل ابراهیم0067048870عضو کمیتهخیر بلهخیرعلوم سیاسیکارشناسی ارشد1403/08/13
لـیـنک کـدال

میزان اعطای پاداش به هیات مدیره شرکت بیمه ملت در مجمع عمومی سالیانه و براساس قانون تجارت تعیین می شود.

براساس ماده 90 قانون تجارت، تقسیم سود و اندوخته بین صاحبان سهام پس از تصویب مجمع عمومی جایز خواهد بود و در صورت وجود منافع، تقسیم 10 درصد از سود ویژه سالانه بین صاحبان سهام الزامی است. براساس مصوبه مجمع عمومی عادی سالانه شرکت مورخ 31 /04/ 1403 مبلغ 1.379.575 میلیون ریال به ازای هر سهم 45 ریال با رعایت قانون تجارت و اساسنامه شرکت به عنوان سود نقدی قابل تقسیم به سهامداران تخصیص داده شد تا در مهلت قانونی طبق مصوبه هیئت مدیره به سهامداران پرداخت شود.

شرکت بیمه ملت  در تاریخ1391/03/08 در بورس اوراق تهران در گروه بیمه و صندوق بازنشستگی به جز تامین اجتماعی با نماد ملت درج شده و سهام آن برای اولین بار در تاریخ1391/04/19مورد معامله قرار گرفت و تا کنون نیز در بورس در حال معامله می باشد.

مدیریت ریسک و توانگری مالی موسسه بیمه


 
کمیته ریسک

مطابق با آیین نامه شماره 93 شورای عالی بیمه با عنوان « آیین نامه حاکمیت شرکتی در موسسات بیمه » و دستورالعمل حاکمیت شرکتی، شرکتهای ثبت شده نزد سازمان بورس اوراق بهادار شرکت­های بیمه موظف هستند در ساختار سازمانی، حوزه "مدیریت ریسک" با ریاست یکی از اعضای غیر اجرایی هیئت مدیره را داشته باشند. بر همین اساس شرکت بیمه ملت نیز اقدام به تشکیل کمیته ریسک با ریاست آقای محمد تقی چراغی، عضو غیر اجرایی هیئت مدیره نموده است. همچنین دبیر این کمیته، جناب آقای محمدحسین رحمتیان، مدیر ریسک شرکت می باشند و سایر اعضا نیز از خبرگان بدنه مدیریتی و کارشناسی شرکت و بعضاً مشاورین مدعو می باشند که اعضای آن به شرح زیر می باشد:

ردیف

نام ونام خانوادگی

سمت

مدرک تحصیلی

1

محمد تقی چراغی

عضو هیئت مدیره و رئیس کمیته ریسک

کارشناسی ارشد

2

ابوطالب گرامی

عضو مستقل کمیته

کارشناسی ارشد

3

داریوش محمدی

عضو مستقل کمیته

دکتری

4

محمد حسین رحمتیان

مدیرریسک و دبیر کمیته

دانشجوی دکتری

اهم وظایف کمیته ریسک وفق ماده 8 دستورالعمل نحوه تشکیل و شرح وظایف کمیته های حاکمیت شرکتی:
  • تهیه و پیشنهاد راهبردهای مدیریت ریسک موسسه بیمه برای تصویب در هیئت مدیره و تصویب برنامه اجرائی مدیریت ریسک موسسه بیمه
  • نظارت بر نحوه شناسایی کمی و کیفی و تجزیه و تحلیل ریسک­های با­‌اهمیت موسسه بیمه
  • نظارت بر کارایی و اثر بخشی سیستم مدیریت ریسک موسسه بیمه و ارائه پیشنهادهای رفع نقاط ضعف آن به هیئت مدیره
  • اعلام نظر در­خصوص کفایت ذخایر فنی به تفکیک رشته­‌های بیمه‌­ای، کفایت میزان پوشش‌ها و نوع قراردادهای اتکائی و صلاحیت بیمه­‌گران اتکائی و نصاب های سرمایه­‌گذاری موسسه بیمه جهت تصویب در هیئت مدیره.
سیاست افزایش سرمایه و تغییر در میزان سرمایه

سرمايه اوليه ثبت شده شرکت در آبان ماه سال 1382 معادل 200 ميليارد ريال منقسم به 200 ميليون سهم يک هزار ريالي با نام بود. پس از چند ماه فعاليت در بازار بيمه کشور، با تصويب مجمع فوق العاده شرکت در تاريخ 1383/04/24 با افزايش سرمايه اين شرکت به 1،200 ميليارد ريال موافقت گرديد و در تاريخ 1384/04/28 در اداره ثبت شرکت ها به ثبت رسيد. با تصویب مجمع عمومی فوق العاده شرکت در تاریخ/ 1390/11/19، سرمایه شرکت به مبلغ 1،500 میلیارد ريال افزایش یافت و در تاریخ 1391/06/29 ثبت گردید. همچنین با تصمیم سهامداران در مجمع فوق العاده شرکت در تاریخ 1392/03/23 سرمایه شرکت به مبلغ 2،000 میلیارد ريال افزایش یافت و در تاریخ 1393/09/05 ثبت گردید، سپس سرمایه شرکت در تاریخ 1394/11/20 به مبلغ 2،600 میلیارد ريال رسید. لازم به ذکر است سرمایه شرکت در تاریخ 1395/11/05 به مبلغ 2،850 میلیارد ريال رسید.
و در آخرین مرحله در سال 1400 سرمایه شرکت از 2،850 میلیارد ریال به 30،657 میلیارد ریال افزایش یافت که با ثبت افزایش سرمایه فوق، شرکت بیمه ملت به بزرگترین شرکت بخش خصوصی صنعت بیمه از لحاظ سرمایه تبدیل شد.

 

 
تاریخ ثبت افزایش سرمایهسرمایه قبلیمبلغ افزایشسرمایه جدیددرصد افزایشمحل افایش سرمایه
۱۳۸۴/۰۲/۲۸۲۰۰,۰۰۰۱,۰۰۰,۰۰۰۱,۲۰۰,۰۰۰۵۰۰%آورده نقدی و مطالبات
۱۳۹۱/۰۶/۲۹۱,۲۰۰,۰۰۰۳۰۰,۰۰۰۱,۵۰۰,۰۰۰۲۵%مطالبات
۱۳۹۳/۰۹/۰۵۱,۵۰۰,۰۰۰۵۰۰,۰۰۰۲,۰۰۰,۰۰۰۳۳%آورده نقدی و مطالبات
۱۳۹۴/۱۱/۲۰۲,۰۰۰,۰۰۰۶۰۰,۰۰۰۲,۶۰۰,۰۰۰۳۰%آورده نقدی و مطالبات
۱۳۹۵/۱۱/۰۵۲,۶۰۰,۰۰۰۲۵۰,۰۰۰۲,۸۵۰,۰۰۰۹.۶۰%آورده نقدی و مطالبات
۱۴۰۰/۰۵/۱۷۲,۸۵۰,۰۰۰۲۷,۸۰۷,۲۱۳۳۰,۶۵۷,۲۱۳۹۶۰%آورده نقدی و مطالبات

اطلاعات انواع اوراق مشارکت، صکوک، و یا سایر اوراق بهادار در صورت انتشار: برای شرکت مورد ندارد .

در پایان سال مالی 1401 شرکت بیمه ملت سهام سایر موسسات بیمه داخلی و خارجی را ندارد.

 

سیاست افزایش سرمایه و تغییر در میزان سرمایه

سرمايه اوليه ثبت شده شرکت در آبان ماه سال 1382 معادل 200 ميليارد ريال منقسم به 200 ميليون سهم يک هزار ريالي با نام بود. پس از چند ماه فعاليت در بازار بيمه کشور، با تصويب مجمع فوق العاده شرکت در تاريخ 1383/04/24 با افزايش سرمايه اين شرکت به 1،200 ميليارد ريال موافقت گرديد و در تاريخ 1384/04/28 در اداره ثبت شرکت ها به ثبت رسيد. با تصویب مجمع عمومی فوق العاده شرکت در تاریخ/ 1390/11/19، سرمایه شرکت به مبلغ 1،500 میلیارد ريال افزایش یافت و در تاریخ 1391/06/29 ثبت گردید. همچنین با تصمیم سهامداران در مجمع فوق العاده شرکت در تاریخ 1392/03/23 سرمایه شرکت به مبلغ 2،000 میلیارد ريال افزایش یافت و در تاریخ 1393/09/05 ثبت گردید، سپس سرمایه شرکت در تاریخ 1394/11/20 به مبلغ 2،600 میلیارد ريال رسید. لازم به ذکر است سرمایه شرکت در تاریخ 1395/11/05 به مبلغ 2،850 میلیارد ريال رسید.
و در آخرین مرحله در سال 1400 سرمایه شرکت از 2،850 میلیارد ریال به 30،657 میلیارد ریال افزایش یافت که با ثبت افزایش سرمایه فوق، شرکت بیمه ملت به بزرگترین شرکت بخش خصوصی صنعت بیمه از لحاظ سرمایه تبدیل شد.

 

 
تاریخ ثبت افزایش سرمایهسرمایه قبلیمبلغ افزایشسرمایه جدیددرصد افزایشمحل افایش سرمایه
۱۳۸۴/۰۲/۲۸۲۰۰,۰۰۰۱,۰۰۰,۰۰۰۱,۲۰۰,۰۰۰۵۰۰%آورده نقدی و مطالبات
۱۳۹۱/۰۶/۲۹۱,۲۰۰,۰۰۰۳۰۰,۰۰۰۱,۵۰۰,۰۰۰۲۵%مطالبات
۱۳۹۳/۰۹/۰۵۱,۵۰۰,۰۰۰۵۰۰,۰۰۰۲,۰۰۰,۰۰۰۳۳%آورده نقدی و مطالبات
۱۳۹۴/۱۱/۲۰۲,۰۰۰,۰۰۰۶۰۰,۰۰۰۲,۶۰۰,۰۰۰۳۰%آورده نقدی و مطالبات
۱۳۹۵/۱۱/۰۵۲,۶۰۰,۰۰۰۲۵۰,۰۰۰۲,۸۵۰,۰۰۰۹.۶۰%آورده نقدی و مطالبات
۱۴۰۰/۰۵/۱۷۲,۸۵۰,۰۰۰۲۷,۸۰۷,۲۱۳۳۰,۶۵۷,۲۱۳۹۶۰%آورده نقدی و مطالبات

اطلاعات انواع اوراق مشارکت، صکوک، و یا سایر اوراق بهادار در صورت انتشار: برای شرکت مورد ندارد .

وضعیت و عملکرد مالی موسسه بیمه (مستند به صورت های مالی حسابرسی شده)

شرکت بیمه ملت برای محاسبه ذخیره مشارکت در منافع بیمه گذاران عمر از روش مندرج در آیین نامه 68 استفاده منماید، لذا تراز مشارکت در منافع بیمه گذاران بیمه های زندگی برای این شرکت موضوعیت ندارد.


 

دوره مورد گزارش و دامنه گزارش:

 اين گزارش در راستای اجرای دستورالعمل کنترل های داخلی مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار، تهيه شده است و محدود به کنترل های داخلی حاکم بر گزارشگری مالی در تاريخ 1402/12/29 می باشد.

مسئولیت هیئت مدیره در قبال کنترل های داخلی:

مسئوليت استقرار و بکارگيری کنترل های داخلی مناسب و اثربخش، به منظور دستيابی به اطمينان معقول نسبت به قابليت اتکا و به موقع بودن گزارشگری مالی، افشای مناسب و کامل اطلعات اشخاص وابسته، پيشگيری و کشف به موقع تقلب ها و ساير تحريفهای بااهميت در گزارشگری مالی، نگهداری مستندات مناسب در خصوص معاملت و رويدادها، منطقی بودن اطلعات مالی پيش بينی شده، مقايسه عملکرد واقعی با بودجه و افشای کامل دليل مغايرت بااهميت و افشای فوری اطلعات مهم با هيئت مديره می باشد. همچنين، مسئوليت ارزيابی و گزارشگری کنترلهای داخلی مذکور بر عهده هيئت مديره است.

چارچوب کنترل های داخلی:

شرکت، مديريت ريسك و کنترل داخلی را در فرآيند کسب و کار خود يکپارچه نموده و اجزای چارچوب کنترل داخلی شامل محيط کنترلی، ارزيابی ريسك، فعاليت های کنترلی، اطلعات، ارتباطات و نظارت را مطابق با مفاد دستورالعمل کنترل داخلی مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار، طراحی، مستقر و اجرا نموده است. سامانه کنترل داخلی، صرف نظر از نوع طراحی آن، به دليل محدوديتهای ذاتی خود ممکن است نتواند از تحريفها پيشگيری يا آنها را کشف کند. با اين حال اطمينان معقولی را نسبت به تهيه و ارايه گزارشهای مالی به موقع و قابل اتکا فراهم می آورد.

ارزیابی کنترل داخلی:

هيئت مديره شرکت، اثربخشی کنترلهای داخلی حاکم بر گزارشگری مالی را در تاريخ 1402/12/29 ارزيابی نموده است. در فرآيند ارزيابی مزبور، از معيارهای ذکرشده در فصل دوم دستورالعمل کنترل داخلی مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار استفاده شده است.
و ماده 7 دستورالعمل نحوه تشکيل و شرح وظايف واحدها و کميته های موضوع ماده 11 آيين نامه 93 حاکميت شرکت در موسسات بيمه، استفاده شده است. همچنين باتوجه به اينکه به استناد مندرجات ماده 15 دستوالعمل کنترل های داخلی ناشران پذيرفته شده در سازمان بورس و اوراق بهادار، ارزيابی و اظهار نظر نسبت به کنترل های داخلی شرکت های فرعی نيز بر عهده هيئت مديره شرکت اصلی است، اقدامات مقتضی جهت ايجاد يکنواختی در اين خصوص انجام شده است که منجر به کسب شواهد لزم برای اظهارنظر نسبت به کنترل های داخلی شرکت فرعی شده است.

اظهارنظر هیئت مدیره:

 عدم وجود ضعف با اهميت در کنترل های داخلی

بر اساس ارزيابی های انجام شده، هيئت مديره معتقد است که کنترل های داخلی حاکم بر گزارشگری مالی شرکت در تاريخ 1402/12/29 اطمينان معقولی از دستيابی به اهداف شرکت می دهد و بر اساس معيارهای ياد شده، اثربخش بوده است.
شايان ذکر است، عدم توافق با اهميتی بين کميته حسابرسی و هيئت مديره درخصوص کنترل های داخلی حاکم بر گزارشگری مالی وجود ندارد
هيئت مديره معتقد است که کنترل های داخلی حاکم بر گزارشگری مالی در شرکت های فرعی در تاريخ ،29/12/1402 اطمينان معقولی از دستيابی به اهداف شرکت می دهد و بر اساس معيارهای ياد شده، اثربخش بوده است.